Сбербанк

MOEX SBER プロモーション
6か月間の収益性: -2.01%
配当利回り: 10.46%
セクタ: Банки

報告 Сбербанк

報告

IFRS rsbu
報告 年間 四半期
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
レポートの日付 24.10.2019 17.04.2018 28.02.2019 27.02.2020 04.03.2021 02.03.2022 09.03.2023 28.02.2024 27.02.2025
財務報告書 システム システム システム システム システム システム システム システム システム
年報 システム システム システム システム システム システム システム システム
プレゼンテーション システム システム システム システム システム システム システム システム システム


大文字

IFRS rsbu
報告 年間 四半期
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM 5年間の平均 CAGR 5
大文字、10億 ₽
2 828.26 3 820.2 4 653.9 4 884.61 4 964.11 6 618.42 3 189.41 4 993.68 6 305 6 881
収益、10億 ₽
3 086.1 2 984.7 3 179.5 2 305.5 2 498 2 548 2 815.6 3 639.3 4 219.2 4 219.2
純利益、10億 ₽
540.5 750.4 832.9 844.9 761.1 1 250.7 287.8 1 508.6 1 580.3 1 661
EV、10億 ₽
2 277.66 3 390.1 3 299.3 3 597.11 5 514.41 4 949.02 1 797 9 456.06 4 053 3 850
EBIT、10億 ₽
-123.1 -163.4 -140 -166.5 1 068.8 954.2 1 540 1 989.8 1 954 1 954
Ebitda、10億 ₽
-40.8 -79 -81.4 -97.3 1 068.8 1 067.9 2 340 2 139.6 -182.6 -182.6
オイブダ ₽
80.8 107.8 133.7 148.6 202.8 1 292.7 1 258.4 2 629.3 3 164.2 1 217.9
バランス価値、10億 ₽
2 818.1 3 432 3 852 4 478.3 5 044.8 5 638.6 5 776.8 6 584.4 7 173.5 7 173.5
資本、10億 ₽
2 732.7 3 436 3 856 4 478 5 045 5 639 5 814.7 6 584.4 7 176 7 867
FCF、10億 ₽
702.9 653.2 1 103.3 -364.5 227.4 327 499.8 1 645.4 299.6 996.3
Opera.Mnoeストリーム、10億 ₽
727.5 1 215.4 -248.2 405.3 532.8 663.9 1 945 299.6
営業利益、10億 ₽
371.9 753.2 980.4 1 133 1 068.8 951.6 1 540 1 312.4 2 909.1 2 241
オペラ。費用、10億 ₽
404.3 491.1 574.8 1 068 1 093.1 911.7 910.7 924.4 1 063 1 172
Capex、10億 ₽
127 74.3 112.1 116.3 177.9 205.8 164.1 299.6 299.6 299.6


会計バランス

IFRS rsbu
報告 年間 四半期
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM 5年間の平均 CAGR 5
現金、10億 ₽
3 131.3 2 948.9 3 346.2 3 401.9 2 848 4 215.6 2 706.9 3 616.9 5 019.8 3 031
短期投資 ₽
122.95 -326 -582 -524.4 -921.1 -911.4 -639.9 1 432.9 1 104.3 1 378.4
長期投資 ₽
704 1 032.1 2 618 2 910.1 3 238.9 3 730.3 193.9 6 187.4 7 002.3 7 481.6
売掛金 ₽
262.9 305.8 492.2 211.6 182.8 323.9 50.6 282.9 75.9 1 267.5
総流動資産 ₽
3 543.8 3 446.7 3 193.5 3 670.1 3 401.9 3 130.9 4 215.6 2 706.9 2 386.6 3 616.9
純粋な資産、10億 ₽
482.9 516.2 593.9 695.1 754.7 827.8 819.7 6 584.4 7 173.5 1 204.3
資産、10億 ₽
25 368.5 27 112.2 31 193.7 29 958.9 36 016 41 165.5 41 862.4 52 307.2 60 855.1 60 855.1
銀行資産、10億 ₽
25 368.5 27 112.2 31 197 29 958 36 016 41 165 41 871.8 52 307.2 60 855 64 474
短期債務 ₽
1 844.4 1 468.5 1 402.1 975.8 997.7 2 200.2 1 127.2 909.6 2 111.6 2 111.6
長期債務 ₽
4 028.3 1 316.3 1 112.2 1 116.7 1 015.8 1 116.7 1 198.1 1 419 1 221.9 1 221.9
負債、10億 ₽
22 546.9 23 676.2 27 341.7 13 742 30 969.5 15 288 36 085.6 45 722.8 53 681.6 53 681.6
純粋な負債、10億 ₽
-335.2 -302.2 -1 738.8 -2 027.7 -1 321.2 -2 686.8 -1 485 3 637.4 -2 252 -3 031
負債、10億 ₽
3 160.7 2 580.7 2 518.8 1 991.6 2 114.4 3 398.3 2 546.2 2 131.5 6 024 8 285.6
利息収入 ₽
2 279.6 2 399 2 335.8 2 188.3 2 396 2 399.3 2 699.1 3 677.1
利息費用、10億 ₽
1 036.2 826.4 718.2 895 727.5 862.4 1 673.3 1 940.6 4 504.7 5 979
純粋な利息収入、10億 ₽
1 362.8 1 348.8 1 396.5 1 415.5 1 671.8 1 802 1 963.5 2 564.6 3 000 3 392
のれん ₽
25 20.2 53.9 22.1 18.9 10 12.3 13.6 54.4 52.8
減価償却、10億 ₽
82.3 84.4 58.6 69.2 100.8 113.7 800 149.8 -2 136.6 -2 136.6
費用、10億 ₽
1 280 1 532 1 393.6 1 089.4 717.3 887.1 1 460 -183.1 2 618.5 2 618.5
医薬品 ₽
58.9 71.2 66.8 -27.37 -24.32 -24.92 93.2 98.3 -52 123.7


プロモーション

IFRS rsbu
報告 年間 四半期
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 5年間の平均 CAGR 5
EPS 25.01 34.58 37.59 38.56 34.35 56.97 13.33 69.88 73.21 77
AOのアクションの価格 225.2 186.3 254.75 271.1 293.62 141.21 271.8 279.2 303.96 303.96
AOの株式数、百万 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21456.7 21586.95 21586.95 21586.95 21587
アクションの価格はAPです 189 166.2 228.3 240.7 278.5 140.3 272.5 279.4 300.52 300.52
APの株式数、百万 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
FCF/プロモーション 32.69 30.38 51.32 -16.95 10.58 15.21 22.56 76.68 44.32 44.32
フリーフロート、％ 50 47.5 47.5 48 48 48 48 0 0 48


効率

IFRS rsbu
報告 年間 四半期
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 業界の平均 5年間の平均 CAGR 5
Roe、％ 19.18 21.86 21.62 18.87 15.09 22.18 5.07 22.91 22.03 23.7 19.65
ROA、％ 2.13 2.77 2.67 2.82 2.11 3.04 0.6933 2.88 2.6 2.8 4.59
ROIC、％ 2.82 4.22 10.84 14.87 18.85 18.26 14 20.4 8.94 16.44 0.00
ROS、％ 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 39.37 39.37 29.64
ロース、％ -5.79 -4.07 -4.32 3.74 18.91 3.89 4.89 5.14 27.24 27.24 6.92
EBIT マージン -5.29 -4.69 -5.24 46.36 38.2 60.44 70.67 63.84 46.31 46.31 13.93
EBITDAの収益性 -2.56 -2.73 -3.06 46.36 42.75 91.84 99.52 -5.97 -4.33 -4.33 -2.43
純粋な収益性 17.51 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 37.45 31.39
運用効率、％ 32.85 35.63 46.36 38.09 60.44 46.61 79.94 37.62 53.11 53.11 26.17
純粋なパーセントマージン、％ 5.7 6 5.7 5.16 5.47 5.44 5.31 5.98 6 6.1 10.54
銀行の収益性、％ 31.92 39.34 42.95 41.98 34.88 50.01 13.16 44.01 41.4 36.8 46.64
FCF収益性、％ 39.42 39.01 -9.54 4.89 6.69 10.07 24.86 0 0 0 3.66


係数

IFRS rsbu
報告 年間 四半期
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 業界の平均 5年間の平均 CAGR 5
P/E
5.23 5.09 5.59 5.78 6.52 5.29 10.23 4.04 3.99 4.14 9.00
P/BV
1 1.11 1.21 1.09 0.984 1.17 0.5096 0.9256 0.88 0.87 1.30
p/s
0.9165 1.28 1.46 2.12 1.99 2.6 1.05 1.67 1.17 1.17 1.37
P/FCF
-10.48 20.47 14.94 9.93 4.02 10.65 6.17 6.97 6.92 6.92 0.65
E/p
0.1964 0.179 0.173 0.1533 0.189 0.0902 0.296 0.2162 0.2408 0.2408 0.22
EV/EBIT
-24.22 -19.82 3.37 5.78 3.21 0.000503 4.84 5.99 1.98 1.98 31.66
EV/EBITDA
-40.5 -28.83 -41.65 -33.91 3.37 5.16 2.11 2.76 -51.79 -64.08 -21.69
EV/S
1.14 1.04 1.56 2.21 1.94 0.000355 3.09 2.06 0.9168 0.9168 -1.16
EV/FCF
2.06 -9.3 14.51 11 11.03 3.01 0.0033 11.74 3.88 3.88 0.82
債務/ebitda
-30.94 -20.47 1.98 3.18 1.09 0.9962 -32.99 -45.38 -45.38 -45.38 -36.72
netdebt/ebitda
3.71 17.87 -1.9 -1.24 -1.15 -0.6941 -19.92 -32.31 16.6 16.6 0.48
負債/比率
0.0929 0.0638 0.0706 0.0944 0.0619 0.0509 0.1152 0.1584 0.1362 0.1362 0.07
負債/株式
0.7339 0.517 0.4721 0.6736 0.4516 0.3666 0.9149 10.11 7.48 7.48 7.60
負債/純利益
3.36 2.39 2.5 4.46 2.04 5.15 4.01 5.52 4.99 4.99 20.13
ペグ
0.5956 0.5956 73.24
ベータ
0.83 2.04 0.6752 -0.0212 1.15 0.153 0.153 0.83
Altmanインデックス
-0.7169 0.1031 0.2241 0.0195 0.3001 -1.01 0.4299 0.459 0.0631 0.0631 -0.02


配当

IFRS rsbu
報告 年間 四半期
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 業界の平均 5年間の平均 CAGR 5
div。支払い、10億
44.5 134.7 268.5 358.6 421.2 0 419.4 564.7 786.9 786.9
配当
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
Div収入、AO、％
1.29 5.5 5.14 6.99 6.29 0 7.78 7.64 10.46 10.46 9.60
配当AP
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
Div収入、AP、％
1.57 6.43 5.84 7.22 6.6 0 7.81 7.61 10.56 10.56 3.76
配当 /利益、％
8.23 17.95 32.24 42.44 55.34 0 209 50 50 47 31.18
配当コーティング係数
5.57 3.1 2.36 1.81 0 0.6862 2.67 2.01 2.11 2.11 2.85


サブスクリプションを支払います

企業とポートフォリオの分析のためのより多くの機能とデータは、サブスクリプションで入手できます

購読する

休む

IFRS rsbu
報告 年間 四半期
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
Capex/Revenue、％
10.52 9.17 2.39 3.63 3.9 5.6 8.93 6.57 11.76 10.64
人件費、10億
384.3 402.7 404.4 449.7 457.6 518.8 491 0 668.9 908.3
スタッフ、人々
319 200 310 300 293 800 281 300 285 600 287 866 210 700 0 308 092 294 578
Prov。トルド、百万/年/年
5.32 6.13 6.59 7.16 7.64 8.69 9.75 0 12.4 15.3
費用/人/年、千ルーブル
1 203.95 1 297.78 1 376.45 1 598.65 1 602.24 1 802.23 2 330.33 0 2 171 3 083
純委員会の収入、10億
349.1 394.2 445.3 497.9 545.3 616.8 697.1 763.9 842.9 845.8
中央銀行による収入、10億
200.9 0 0 0 47.3 74.8 -517.2 99.6 -23.5 174.6
純粋な運用収入、10億
1 697.5 1 903.3 1 936.3 2 013 2 182.3 2 500.7 2 054.7 3 428 3 819 4 510
クレジットポートフォリオ、10億
18 664.7 19 891.2 21 082 21 749 28 009 28 518 29 373.4 37 558.3 40 921 42 501
dost。総資本、％
0 13 12.43 13.59 14.68 14.85 15.6 14 12.8 13.6
インサイダーの所有権、％
0 0 0 0 0 0 0
償却。悪いクレジット、10億
135.4 146.1 175.6 177.4 0 0 0
ローンジュール。人、10億
13 633 14 175 14 331 13 865 15 355 17 056 17 554 20 557 23 716 25 141
物理的なローン。人、10億
5 031.7 5 717 6 751 7 884 9 102 11 462 12 430 15 359 17 206 17 361
預金、10億
18 684.8 19 814 20 897 21 574 25 766 28 312.4 29 875.9 36 693.6 44 623 47 877
預けたジュール。人、10億
12 450 6 394 7 402 7 365 9 125 10 458 11 377 13 789 16 801 17 556
物理的な堆積物。人、10億
6 235 13 420 13 495 14 210 16 641 17 855 18 499 22 904 27 822 30 321
減価償却費、10億
870 1 197 1 303 1 403 1 539 0 57.2
非勤務ローン、10億
600 993 828.4 836 1 255 0 0
dost。 OSNキャピタル、％
0 11.4 11.9 13.4 13.8 14 15.1 13.5 12.4 12.8
リスクコスト、％
0 1.49 1.15 1.1 2.03 0.56 1.9 0.8 1 1.39
ローン対預金率、％
100 100 101 101 109 101 98 102 92 89
使い果たされたローン、npl、％
4.4 4.5 3.8 4.3 4.3 2.9 0 0 3.7 4.8
準備金の作成、10億
342.4 287.3 160.2 155.6 484 144.7 450.1 235.4 413 639.4
顧客数、百万
108.5 109.9 110.5
経費/収入（CIR）、％
28.6


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Сбербанк SBER

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Сбербанк играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность SBER позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.