Итоги инвестирования за июль 2025: покупки, состав активов, дальнейшие планы

Закончился июль, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года 7 месяцев.

Покупки/продажи акций и облигаций
🔸 В июле покупал акции Роснефти, ИКС5, Банка Санкт-Петербург, Россети Центр и Приволжье, Россети Ленэнерго-ап, Мать и дитя, Новатэк, а также облигации Балтийский лизинг П18, Евротранс1 и ОФЗ 26245. Продал акции облигации ЮГК 1Р4.

На сколько изменились индексы и активы?
🔸Индекс Мосбиржи в июле скорректировался с 2847 до 2732 пункта. ЦБ 25 июля снизил ключевую ставку с 20 до 18%. Годовая официальная инфляция снижается, за последние 2 недели зафиксирована дефляция. Пока геополитический фактор не дает расти акциям.

🔸Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 686 до 716 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 14,4% (-0,5% за месяц); короткие до 14,9% (-2% за месяц).

🔸Без учета пополнения в июле портфель вырос на 2,1%. Завершился дивидендный сезон, получил дивиденды Россетей Ленэнерго-ап #LSNGP , Россетей Центр #MRKC , Россетей ЦП #MRKP , Мосбиржи #MOEX , ИКС5 #X5 , Газпром нефть #SIBN , Астра #ASTR . Акции начали закрывать дивидендные гэпы (Россети ЦП например закрыли его), стоимость облигаций с постоянным купоном выросла. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 20,2% (больше чем в июне).

🔸В июле выросли акции Россети Центр (+12,4%), МД Медикал групп (+9%), Россети ЦП (+9,9%), Ростелекома (+7%), Банка Санкт-Петербург (+4%), Фосагро (+3,8%). Некоторые снизились: Новатэк (-8,7%), Лукойл (-6%), ИКС5 (-17%, дивгэп), Мосбиржа (-13%, дивгэп), Газпром нефть (-6,3%, дивгэп), Роснефть (-4,6%, дивгэп), Сбербанк (-4%, дивгэп), Северсталь (-4,6%), Транснефть (-8,2%), Аренадата (-1,7%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года остается позитивной - см. график внизу поста.

🔸Доля акций снилась с 53 до 52%, облигаций снизилась с 45 до 44%. Выросла доля LQDT+₽ до 4%, доля золота 0,1%. Цель на 2025 год: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть здесь, облигации тут.

🔸Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает вложения и доходность с начала 2023 года по июль 2025, выросла с 18,9 до 19,4%. Такая доходность получается с учетом налогового вычета на пополнение ИИС.

Публикации на канале 
🔸 Обзоры облигаций на размещениях Селигдар 1Р4 и 1Р5, Балтийский лизинг БО-П18, Атомэнергопром 1Р-07, Монополия 1Р06, Абрау-Дюрсо 2Р01, РЖД 1Р-44R, Сибур 1Р-07
🔸 Новые подборки:
- накопительные счета;
- облигации с ежемесячным начислением купонов;
- процентные ставки по вкладам;
- 10 самых ликвидных облигаций.
🔸Когда стоит фиксировать убытки?
🔸 Новый фонд денежного рынка с ежемесячными выплатами дохода
🔸 Стоит ли покупать акции Банка Санкт-Петербург?
🔸Стоит ли покупать акции Северстали?
🔸Стоит ли покупать акции Сбербанка?
🔸 Компании, которые могут заплатить дивиденды во втором полугодии 2025 года
🔸Что такое ЛДВ РИИ?

Дальнейшие планы
🔸 В августе ожидаются поступления дивидендов Сбербанка, Роснефти и Транснефти. Буду реинвестировать в акции.
🔸План на август: увеличение доли акций, участие в размещениях облигаций. Главное: регулярные пополнения, дисциплина и терпение.
🔸Канал растет, спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед!

#итоги_месяца