👑 Портфель при высокой КС 👑

Приоткрою завесу тайны и поделюсь своей до ужаса тривиальной стратегией инвестирования при жёсткой КДП. А то всё рассказываю, да не показываю 🤣

🦉 Плавающий купон спасает положение

Чем больше ключевая ставка, тем дешевле становятся более старые бонды с фиксированным купоном. Зато большинство флоатеров восстают из пепла словно птица феникс.

Флоатеры — облигации с плавающей процентной ставкой, которая привязывается к ключевой или RUONIA.

В моём портфеле они представлены:

#RU000A104DZ7
Сибнефтехимтрейд БО-02
Количество выплат в год: 12
Ставка: КС + 6,5%

#RU000A1013N6
Пионер-Лизинг-БО-П03
Количество выплат в год: 12
Ставка: КС + 6%

#RU000A107QL2
Бизнес Альянс 001Р-03
Количество выплат в год: 12
Ставка: КС + 4%

#RU000A108PC1
Легенда 002P-03
Количество выплат в год: 12
Ставка: КС + 3,75%

Основная масса флоатеров приходится на Пионер-Лизинг. Остальные нужны для диверсификации.

🦉 Стоп-заявки

Я прежде всего про облигации. Опыт дефолта ЭБИС в 2022 показал, что стоп-заявки необходимы даже для данных инструментов.

На все бонды у меня поставлены стопы на продажу по рыночной цене, если стоимость актива опустится на 7-10%. Единственное, нужно помнить про амортизацию, и заранее заявки снимать перед частичным погашением.

🦉 Плюшки ИИС-2

Лично пока не перешла на ИИС-3, так как не вижу в нём для себя особых преимуществ. Налоговый вычет до 52 000 ₽ тоже не получала, поэтому развлекаюсь с ИИС-2.

Данный тип позволит мне НЕ платить налог с продажи ценных бумаг и купонов при закрытии счёта. Часть наиболее вкусных бондов держу именно на ИИС.

Также здесь у меня лежат IT-акции, на которых тоже стоят стоп-заявки. Как только стоимость падает до некоторого уровня, они автоматически продаются. Через некоторое время я их снова покупаю по более низкой цене. Главное — часто так не делать, так как комиссии у Т-Банка кусаются 😈

🦉 Фонды ликвидности

Неплохой вариант для временной парковки денег. Мне они нужны для сохранения внутреннего спокойствия. Даже если польётся кровь на рынке, паи всё равно останутся зелёными.

Фонд ликвидности (денежного рынка) — тип фонда, основной целью которого является сохранение капитала при одновременном получении прибыли.

Сейчас 17,03% в портфеле занимает #LQDT. Напомню, что выгоднее его покупать через ВТБ. Если же Вы, как я, берёте его через Т-Банк, то не пугайтесь заоблачной комиссии. Брокер отображает максимально возможную, но взимает по тарифу (проверяла!). Как только ЦБ начнёт ставку снижать, буду продавать паи в пользу акций.

Кстати, половина от этих 17,03% тоже на ИИС-2, чтобы налоги не платить. Иными словами, в случае индивидуального счёта издержки представлены только комиссией брокера, куда включены поборы и его, и Мосбиржи, и НКЦ. Комиссия же за использование фонда (0,39%) уже входит в стоимость пая, поэтому её не считаю.

Также я пользуюсь инвесткопилкой, где в качестве стратегии выбрала "Всегда в плюсе". Это позволило получить доступ к #TMON , который нельзя купить у родного брокера. Комиссия УК не вызывает особой радости, но для пассивного инвестирования терпимо.

#ATS_разное
#пишем_историю
#новичкам